레이 달리오 올웨더 투자 원칙

레이 달리오는 억만장자 투자자이자 세계에서 가장 크고 성공적인 헤지 펀드 중 하나인 Bridgewater Associates의 설립자이다. 올웨더라는 키워드로 특징되는 그의 투자 전략과 철학은 Bridgewater를 성공적인 헤지 펀드로 만드는데 중요한 역할을 했다. 이번 글은 레이달리오의 투자 전략과 철학을 알아보고 그의 성공에서 얻을 수 있는 교훈을 알아보려 한다.

레이 달리오 올웨더 투자 원칙

1] 원칙에 입각한 투자

레이달리오의 투자 전략은 그가 금융 업계에서 겪은 다년간의 경험을 통해 개발한 일련의 원칙을 기반으로 한다. 이 원칙은 투자 결정을 안내하고 관련된 위험에 대한 명확한 이해를 바탕으로 투자하도록 고안되었다. 이러한 원칙에 따라 레이달리오와 그의 헤지 펀드는 장기적 수익을 이뤄왔다.
 

2] 다양화

레이달리오의 두 번째 투자 전략은 다양화다. 그는 위험을 줄이고 수익을 극대화하기 위해 주식, 채권 및 상품을 포함한 다양한 자산 클래스에 투자를 해야 한다고 한다. 여러 자산군에 분산함으로써 투자자는 특정 위험에 대한 노출을 최소화할 수 있으면서 개별 자산군의 강점을 활용할 수 있습니다.
 

3] 경제 사이클의 이해

레이달리오의 투자철학 세 번째는 경제 사이클에 대한 깊은 이해다. 그는 경제 주기가 생산성 증가와 인플레이션의 조합에 의해 주도되며 이를 이해함으로써 투자자가 보다 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있다 한다. 금리 인상과 러시아 우크라이나 전쟁으로 인한 글로벌 공급망 리스크 부곽된 지금의 인플레이션 시기가 공부에 큰 도움이 된다고 본다. 레이달리오는 경제 동향을 면밀히 분석하고 그를 기반으로 전략적 투자를 수행해야 장기적 우상향 하는 수익을 달성할 수 있다 한다.
 

 

4] 계산된 위험 감수

레이달리오는 다각화와 위험 관리를 중요하게 여기는 동시에 계산된 위험을 감수하는 것도 중요성하다 한다. 그는 투자자가 우수한 수익을 달성하기 위해 기꺼이 위험을 감수할 줄 알아야 한다고 한다. 하지만 무지성 투자가 아닌 이러 위험을 신중하게 계산하고 관리해야 한다고 한다. 
 

5] 투명성의 중요성

마지막으로 메리달리오의 투자는 투명성을 강조합니다. 투명성이 신뢰를 구축하고 고객 및 투자자와 강력한 관계를 유지하는 데 필수적이라고 믿기 때문이다. 각 투자와 관련된 위험과 투자 결정을 내리는 요인에 대해 투명하게 공개함으로써 투자자는 보다 정보에 입각한 결정을 내리고 투자 선택에 자신감을 가질 수 있다. 공시라는 좋은 제도가 있지만 우리나라는 소액주주들에게 정보의 제공성이 낮은 편이라 더욱 중요한 투자 요소라 생각된다. 
결론적으로 레이달리오는 그의 오랜 금융 산업에서의 다년간 경험을 통해 개발된 원칙이 기반임을 알 수 있다. 그가 뛰어난 성과를 성취한 투자자인 만큼 그의 전략을 배워 따라 한다면 금융 시장에서 장기적인 성공을 달성할 수 있을 거라 믿는다.